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Cómo Pagar Impuestos Inteligentemente al Invertir en la Bolsa

Comentarios sobre invertir en la Bolsa de Nueva York (NYSE)

Invertir en la Bolsa

Si ya ha tomado la decisión de invertir en bolsa y ponderado los riesgos y ganancias que pueda obtener, entonces te felicitamos. Cabe agregar, que existen dos maneras de invertir, principalmente, en una bolsa, y es: a través de una sociedad agente de bolsa (SAB) o mediante fondos mutuos.

Tomando en cuenta lo mencionado, cuando se elige el método de una SAB, entonces se decide en comprar un portafolio de acciones (manera menos riesgosa de invertir) y el mercado por el cual comprar. Siendo a través de: la BVL (Bolsa de valores de Lima), el de una bolsa del Mercado Integral Latinoamericano (MILA) o a una bolsa extranjera – que para el caso será de la NYSE, por ser la más representativa -.

Siendo el caso específico de que se decidió invertir en una cartera en la NYSE, se tomará los aspectos tributarios que mencionaremos a continuación para obtener los mayores beneficios.

Invertir en la NYSE

Una vez electa la cartera y queriendo específicamente invertir de manera directa en la NYSE, y sea la razón de la inversión en esta bolsa de obtener, no solo rentabilidad, sino también un beneficio tributario, entonces tendrá que tener en cuenta lo siguiente:

  1. Los Impuestos en sede peruana:

Por el lado de los tributos tenemos que el impuesto a pagar es de 4ta categoría según la norma tributaria del Impuesto a la Renta (LIR), pues es negociada en el extranjero, fuera de la bolsa local, y es considerada una renta de trabajo y por tanto tiene una progresión de hasta el 30%.

  1. Tributos en sede extranjera:

Aquí se tendrá que pagar los tributos locales y federales, así como llenar el formulario F-W8BEN, para tener una devolución impuestos otorgados, que van de 10% en el gobierno federal y 5% (variable) en el local o estatal, puesto que en EE. UU se rigen por un régimen de no territorialidad, sino de ciudadanía, es decir que sus ciudadanos pagan impuestos indiferentemente de donde estén y los extranjeros no.

Teniendo en cuenta estos aspectos, es necesario tener una estrategia de inversión y de utilización de la economía de opción en el ahorro del impuesto.

Para saber más sobre estos temas, por favor contactar con Francisco Lao al correo: flao@laoyconsultores.com.

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